01 · Diagnóstico
Costos, comisiones y fondos
Qué fondos tienes, cuánto pagas y cuánto se descuenta antes de que veas crecimiento.
Plan Personal de Retiro · Revisión de portafolio
¿Tu asesor desapareció?
Tu plan de retiro se desalinea solo. Nosotros lo volvemos a alinear.
Los mercados mueven los pesos de tu portafolio hasta que dejan de coincidir con el riesgo que elegiste. Revisamos tu póliza, te decimos qué estás pagando y damos seguimiento con rebalanceo cuando corresponde.
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Fuera de objetivo
Deriva de portafolio
Ejemplo ilustrativo
Ilustración educativa con activos de ejemplo. No es una recomendación de inversión ni representa un portafolio real o rendimientos.
toca aquí ↓
Autodiagnóstico · 20 segundos
¿Cuántas de estas te suenan?
Marca las que apliquen a tu plan actual. Armamos tu mensaje de WhatsApp con el resultado, para que el asesor llegue con contexto y no te haga repetir todo.
El patrón que ya conoces
Firma, comisión, silencio.
El esquema tradicional le paga al agente por colocar la póliza, no por darte servicio. El incentivo se acaba el día que firmas — por eso tantos agentes desaparecen después de la comisión.
01
La firma
Llamadas, atención y seguimiento diario. Todo fluye mientras la venta está abierta.
02
La comisión
Se paga al agente al cierre. Ahí termina el incentivo económico de atenderte.
03
El silencio
Sin rebalanceo, sin estados de cuenta explicados, sin respuesta. Tu plan queda solo.
Aquí no funciona así: tenemos equipo de servicio al cliente
Tu plan no depende del humor ni del cambio de promotoría de una persona. Hay un equipo que responde todos los días, revisa tu cuenta de forma continua y te acompaña en cada trámite — años después de la firma.
El servicio
Qué revisamos de tu plan
Trabajo de administración de portafolios, no de venta de producto.
02 · Mantenimiento
Rebalanceo por regla
Regresamos tu portafolio a los pesos objetivo cuando se desvía. Regla, no corazonada.
03 · Seguimiento
Monitoreo y trámites
Revisión continua de tu cuenta y apoyo en trámites y aclaraciones con la aseguradora.
04 · Metodología
Gestión pasiva y MPT
Portafolios con Teoría Moderna de Portafolios y diversificación, según tu horizonte.
La diferencia
Un agente vende. Nosotros administramos.
El esquema tradicional
- El ingreso está en colocar la póliza, no en dar servicio
- Después de la comisión, el seguimiento desaparece
- Uso limitado de herramientas de análisis
- Poca experiencia administrando portafolios
netWorth
- Equipo de servicio al cliente que responde todos los días
- Especialistas en inversiones, con certificación AMIB en el equipo
- Monitoreo continuo y rebalanceo cuando aplica
- Herramientas internas de análisis de portafolio
- Metodología de gestión pasiva basada en MPT
Modificaciones
Tu vida cambia. Tu plan debe cambiar con ella.
Un plan de retiro no se configura una vez y ya. Cuando cambian tus ingresos, tu familia o tus metas, hay que ajustarlo — y hacer esos trámites solo, contra la aseguradora, es justo lo que nadie quiere. Nosotros los hacemos contigo.
Necesito un cambio en mi plan ↗Cambios con los que te acompañamos
Aumentar o reducir tu aportación
Cambiar beneficiarios
Ajustar tu perfil de riesgo
Actualizar datos con la aseguradora
Entender tu estado de cuenta
Recuperar acceso a tu póliza
Pausas o cambios de plazo
Aportaciones adicionales
Cómo funciona
Cinco pasos, en orden
Empieza con una foto de la carátula de tu póliza. Nada más.
01
Envías tu carátula
De cualquier aseguradora. Una foto legible del documento basta para empezar.
02
Eliges el tipo de revisión
Diagnóstico puntual o acompañamiento continuo, según lo que necesites.
03
Completas tus datos
Edad, horizonte de retiro y aportación actual: lo mínimo para hacer bien el estudio.
04
Analizamos y te contactamos
Revisamos composición y costos con herramientas internas; un asesor te lo explica.
05
Damos seguimiento
Tu plan queda bajo revisión periódica, con rebalanceo cuando corresponde.
Respaldo
Distribuidor autorizado de Allianz México
Operamos el Plan Personal de Retiro OptiMaxx Plus de Allianz. Si tu póliza es de otra aseguradora también la revisamos: el diagnóstico no depende de dónde esté contratado tu plan.
Precios
Elige el nivel de acompañamiento
Precios en pesos mexicanos. La revisión inicial por WhatsApp no tiene costo.
Diagnóstico
$499MXN · pago único
- Una sesión de revisión de portafolio
- Análisis de costos y fondos
- Recomendaciones por escrito
Más contratado
Acompañamiento permanente
$2,499MXN · pago único
- Asesoría sin límite de sesiones
- Rebalanceo de portafolio
- Soporte continuo del equipo
Flex mensual
$99MXN · por mes
- Asesoría continua
- Revisión semestral
- Atención por WhatsApp
- Sin permanencia
Contacto
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Manda una foto de la carátula de tu póliza y un asesor te responde con la lectura de tu plan. Sin costo y sin compromiso de contratar nada.
Escribir por WhatsApp ↗+1 864 475 9833
